近年來，移動支付行業(yè)快速發(fā)展，許多“黑灰產(chǎn)”犯罪分子將資金轉(zhuǎn)移滲透其中。一些人受利益誘惑，實施出售、販賣對公賬戶、個人銀行卡等違法犯罪行為，為洗錢、詐騙、賭博等犯罪行為提供了幫助。

昨日(8月19日)，泉州市反詐騙中心介紹，今年以來，市公安機關(guān)以超強措施對涉銀行賬戶、手機卡等“黑灰產(chǎn)”犯罪團伙掀起打擊攻勢。截至目前，全市共抓獲涉嫌買賣銀行卡(對公賬戶)犯罪嫌疑人700多人，繳獲各類銀行卡、手機卡數(shù)千套。

為詐騙分子洗錢 團伙被搗毀

為加大打擊力度，晉江市公安局抽調(diào)詐騙犯罪偵查大隊及相關(guān)派出所精干力量，成立打擊“黑灰產(chǎn)”銀行涉案賬戶專案組。今年8月4日，專案組在相關(guān)部門支持下，在金井、東石、池店等地抓獲涉案人員9人，循線追蹤在金井搗毀一個專門為詐騙團伙洗錢的窩點，抓獲4名犯罪嫌疑人，扣押作案手機20余部，查獲涉案賬戶100余個。

8月11日，南安市公安局民警在工作中發(fā)現(xiàn)，水頭女子曾某將銀行卡等賣給一家汽車美容店的男子李某。通過偵查發(fā)現(xiàn)，李某長期在晉江活動，為一洗錢團伙的主要嫌疑人。隨后，該局反詐隊聯(lián)合水頭派出所在陳埭鎮(zhèn)洋埭村將其抓獲。民警還在池店抓獲該團伙的另外7名嫌疑人，查扣6臺筆記本電腦、120張銀行卡、60部手機、50個U盾、4萬元現(xiàn)金、1輛小車等涉案工具。

為最大限度壓縮對公賬戶、銀行卡、手機卡販賣空間，鏟除本地“黑灰產(chǎn)”鏈條，泉州市公安機關(guān)聯(lián)合中國人民銀行泉州市中心支行、三大運營商(電信、移動、聯(lián)通)、泉州市市場監(jiān)督管理局等，以超強措施對“黑灰產(chǎn)”犯罪團伙掀起強大打擊攻勢。8月3日，打擊進一步升級，市公安局啟動全市打擊涉案銀行賬戶專項行動。

販賣銀行卡獲利 男子被抓獲

有人找你買閑置的銀行卡、手機卡或者對公賬戶，而且出價不菲，你會不會動心?小心。泉港區(qū)就有兩名男子，販賣自己的銀行卡嘗到“甜頭”，還想進一步“拓展”，結(jié)果等來的是法律的嚴懲。

8月16日上午，泉港公安分局民警在山腰街道和南埔鎮(zhèn)，分別抓獲非法販賣銀行卡的嫌疑人莊某、王某。

莊某交代，今年2月，他通過微信認識專門收購銀行卡的網(wǎng)友，對方稱包含實名電話卡、銀行卡、U盾及網(wǎng)上銀行在內(nèi)的整套銀行賬戶值2500元。他分別到4家銀行辦理了4套銀行賬戶，并郵寄給對方，果真收到了1萬元。見賺錢如此容易，他覺得遇到了“商機”，便以每套1000元至1500元不等的價格，四處收購銀行賬戶后販賣給他人。到落網(wǎng)時，他已販賣30余張銀行卡，非法獲利23000元。

今年6月，王某在微信群中看到有人收購銀行卡的信息，便出售了自己一整套銀行賬戶，獲利500元。過了幾天，對方再次聯(lián)系他，要求他將之前出售的銀行卡內(nèi)的12000元轉(zhuǎn)到對方提供的賬戶，之后注銷銀行卡，再重新辦理一套出售給對方。他按照指示辦理后，對方卻失聯(lián)了。

提 醒!

出售銀行卡影響征信 還涉嫌犯罪

泉州市反詐騙中心提醒，買賣銀行卡、營業(yè)執(zhí)照和對公賬戶為各種網(wǎng)絡“黑灰產(chǎn)”犯罪提供了便利，廣大市民千萬別貪圖小利，以免走上違法犯罪的道路。

民警介紹，網(wǎng)絡“黑灰產(chǎn)”，指的是電信詐騙、釣魚網(wǎng)站等利用網(wǎng)絡開展違法犯罪活動的行為。“黑產(chǎn)”指的是直接觸犯國家法律的網(wǎng)絡犯罪，“灰產(chǎn)”則是游走在法律邊緣，為“黑產(chǎn)”提供輔助的行為。通常情況下，被販賣的公民個人銀行卡多數(shù)流向了電信詐騙窩點或境外賭場，被不法分子用于犯罪。

為打擊這類違法行為，中國人民銀行與公安部聯(lián)合發(fā)文規(guī)定，出租、出借、出售和購買銀行賬戶或企業(yè)賬戶，如被用于電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪的，除了被記入個人征信報告和5年內(nèi)暫停所有的非柜面業(yè)務及支付業(yè)務外，公安機關(guān)還將依法追究其法律責任。

根據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》，對假冒身份、非法買賣銀行賬戶的單位和個人，將停止賬戶所有交易活動，5年內(nèi)企業(yè)、法人不得開立新的賬戶，并納入不良信用記錄?！缎谭ā芬裁鞔_規(guī)定，非法出售營業(yè)執(zhí)照、公章的，涉嫌買賣國家機關(guān)公文、印章罪;非法開設對公賬戶、買賣對公賬戶、非法持有他人賬戶的，涉嫌妨害信用卡管理罪，最高可處3年以上10年以下有期徒刑。

標簽： 泉州黑灰產(chǎn)