日前，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議部署在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪行為。

“斷卡”行動(dòng)啟動(dòng)以來，廣東省共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4200余名，打掉涉“兩卡”黑灰產(chǎn)團(tuán)伙317個(gè)，搗毀犯罪窩點(diǎn)617個(gè)。同時(shí)，有2421人因出售出租出借銀行賬戶、個(gè)人銀行卡等失信行為被懲戒，失信人將受到5年內(nèi)只能使用現(xiàn)金消費(fèi)，不能使用移動(dòng)支付功能、不能注冊支付寶賬戶和開通微信支付等懲戒。

四川省成都市則對204名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施，共打掉販卡團(tuán)伙36個(gè)，繳獲銀行卡574張、電話卡5.4萬張。同時(shí)，成都對首批1376名非法出租、出借、出售、購買“兩卡”的人員實(shí)施懲戒措施，其中包含銀行卡懲戒1243人，電話卡懲戒133人。

招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，針對近年來日益猖狂的電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)，相關(guān)部門在全國開展“斷卡”行動(dòng)，對非法出租、出借、出售、購買銀行卡、電話卡的行為實(shí)行懲戒，一大批違法失信人員受到懲戒，具有必要性和緊迫性，有助于從源頭上斬?cái)?ldquo;兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈，鏟除滋生詐騙行為的土壤。

“支付是經(jīng)濟(jì)交易活動(dòng)的基礎(chǔ)，出租出借出售銀行卡、支付賬戶，為各種違法犯罪行為提供便利，這是電信詐騙行為得以滋生蔓延的原因之一。”董希淼認(rèn)為，對出售、出借、購買銀行卡或者支付賬戶的個(gè)人或機(jī)構(gòu)，采取暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、5年內(nèi)不能使用微信和支付寶支付等措施，具有較強(qiáng)的針對性。采取上述懲戒措施，能夠讓失信人員有“切膚之痛”，是提高其違法犯罪成本的一種務(wù)實(shí)方式。

人民銀行提醒，出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶是違法犯罪行為，影響單位或個(gè)人信用記錄，且需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。對公安認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。

董希淼表示，出售、出借、購買銀行卡或者支付賬戶的個(gè)人或機(jī)構(gòu)，除了5年內(nèi)不能使用微信和支付寶支付等措施外，還應(yīng)將其失信行為納入央行征信、百行征信等征信機(jī)構(gòu)，對其辦理其他金融業(yè)務(wù)加以限制，進(jìn)一步提高其違法成本。

此外，專家還提醒廣大金融消費(fèi)者，要妥善保管自己的銀行卡及支付賬戶，切不可貪圖小利而出售、出租、出借。銀行卡一旦丟失，應(yīng)及時(shí)更改密碼或掛失、補(bǔ)辦。如已將個(gè)人銀行卡、支付賬戶出售、出租、出借的，應(yīng)盡快注銷或報(bào)告公安機(jī)關(guān)。對銀行網(wǎng)點(diǎn)和支付機(jī)構(gòu)來說，應(yīng)加強(qiáng)對違法辦卡、出租賬戶行為的識別和監(jiān)控，采取措施減少出租、出售銀行賬戶和支付賬戶行為的發(fā)生。

標(biāo)簽： 治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪